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    西安高新区公司注册:有关银行开户的问题


    发布时间:2017-08-09 17:12:34    浏览次数:


    西安高新区公司注册:有关银行开户的问题,银行有权拒绝开户

    银行将严审开户资料,这几种人不能在银行开户了:不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形。

    银行有权拒绝开户了。近日,央行官网发布《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》,要求银行业金融机构和非银行支付机构加强开户管理,有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。
    开户存漏洞导致案件发生
    据央行相关负责人介绍,出此对策,是因为电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等案件频发。而部分案件和监管实践显示,个别银行业金融机构和非银行支付机构在开户环节,客户身份识别制度落实不严,存在着一定的业务管理和风险防控漏洞,为不法分子非法开立账户提供了可乘之机。
    另外,不少金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后,未能对报告涉及的客户、账户及资金采取必要控制措施,仍提供无差别的金融服务,致使犯罪资金及其收益被顺利转移,洗钱等犯罪活动持续或最终发生。


    “有权拒绝开户”范围扩大
    按照央行此前的规定,银行和支付机构遇到以下三种情况可拒绝开户:一是单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的;二是单位和个人组织他人同时或分批开立账户的;三是有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
    而按照新规,对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
    《通知》还拓展了此前已有的“有权拒绝开户”的适用范围。银行还可以根据客户及其申请业务的风险状况,采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施,对于有充分理由怀疑客户与违法犯罪活动相关的,“应当拒绝开户”。


    “账户分级”约束不法分子
    其实在去年,央行已针对银行账户的弊端采取了行动,即从2016年12月1日起,个人在银行开立账户,每人在同一家银行,且在全国范围内只能开立一个Ⅰ类户,如果已有Ⅰ类户的,再开户时只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。
    央行《通知》出台后,多位专业人士表示,新规只针对那些“心中有鬼”的人。如果按照合规合法的流程办理开户业务,完全不会受到任何影响。

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